Отказ во введении наблюдения: основания по ст. 48 Закона о банкротстве

Заседание по проверке обоснованности заявления о банкротстве решает не спор о долге, а вопрос о том, выполнены ли формальные условия п. 3 ст. 48 Закона о банкротстве: вступивший в силу судебный акт, порог п. 2 ст. 33 без санкций, три месяца просрочки, неисполнение к дате заседания. Если хотя бы одного условия нет, суд выносит одно из двух определений об отказе во введении наблюдения — с оставлением заявления без рассмотрения или с прекращением производства по делу. От вида определения зависит, продолжится ли дело и сможет ли кредитор обратиться снова.

Ниже — что проверяет суд, как связаны основания и вид определения, какие ошибки кредитора встречаются чаще всего и какие доводы есть у должника. Опора — текст закона, постановление Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 № 35 в действующей редакции и опубликованные определения судей ВС РФ.

Что проверяет суд в заседании по обоснованности

Наблюдение вводится только по результатам проверки обоснованности заявления (абз. 1 п. 6 ст. 42 Закона о банкротстве). Заседание назначается не ранее чем через 15 и не позднее чем через 30 дней с даты вынесения определения о принятии заявления (абз. 2 п. 6 ст. 42). Неявка заявителя, должника, представителя участников не препятствует рассмотрению вопроса о введении наблюдения (п. 2 ст. 48).

Для введения наблюдения по заявлению кредитора нужны одновременно четыре условия (абзац о признании требований обоснованными в п. 3 ст. 48):

• требование соответствует условиям п. 2 ст. 33 — для юридического лица не менее 2 млн руб., для гражданина не менее 500 000 руб., неисполнение в течение трёх месяцев;
• требование признано обоснованным;
• требование не удовлетворено должником на дату заседания;
• установлены признаки банкротства по п. 2 ст. 3 — неисполнение обязательств в течение трёх месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.

Порог проверяется дважды. Если нарушение условий п. 2 ст. 33 видно сразу, судья отказывает в принятии заявления (абз. 2 ст. 43). Если суд принял заявление, вопрос переходит в заседание по ст. 48, и здесь важно, на какую дату условия отсутствуют: на дату подачи заявления или на дату заседания.

Основание — определение — последствия

Пункт 3 ст. 48 разводит основания по двум видам отказных определений. Ключевое различие: прекращение производства возможно только при отсутствии заявлений иных кредиторов.

Оставление без рассмотрения также применяется, если после принятия заявления выяснится, что исполнение подтверждающего судебного акта приостановлено, отсрочено или рассрочено (п. 3 постановления Пленума ВАС № 35), и при повторной неявке заявителя (п. 13 того же постановления). Если судебный акт, на котором основано заявление, отменён до проверки обоснованности, заявителю отказывают во введении наблюдения по правилам п. 3 ст. 48 (абз. 2 п. 2 постановления).

Ошибки кредитора

Нет вступившего в силу судебного акта

Право на обращение по денежным обязательствам возникает у конкурсного кредитора с даты вступления в законную силу решения суда или судебного акта о выдаче исполнительного листа на решение третейского суда (абз. 1 п. 2 ст. 7). Без такого акта суд оставит заявление без рассмотрения.

Исключения перечислены закрыто:

• кредитная организация, кредитный управляющий по договору синдицированного кредита и ВЭБ.РФ — с даты возникновения у должника признаков банкротства (абз. 2 п. 2 ст. 7);
• уполномоченный орган по обязательным платежам — по истечении 30 дней с даты принятия решения, указанного в абз. 2 п. 3 ст. 6 (абз. 3 п. 2 ст. 7).

Ссылка на признание долга в акте сверки или на гарантийное письмо для остальных кредиторов не заменяет судебный акт.

Отдельный риск — обжалование акта. Если он обжалован в кассацию или апелляционный суд восстановил срок на его обжалование, суд по делу о банкротстве вправе приостановить проверку обоснованности, учитывая наличие других заявлений и время до рассмотрения жалобы (абз. 1 п. 2 постановления Пленума ВАС № 35). Если акт отменят уже после введения наблюдения, определение в части признания требований обоснованными может быть пересмотрено по новым обстоятельствам (абз. 3 п. 2).

Нет публикации уведомления о намерении

Конкурсный кредитор вправе обратиться в суд только при условии, что не менее чем за 15 календарных дней до обращения опубликовал уведомление о намерении в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц (абз. 1 п. 2.1 ст. 7). Через 30 дней со дня опубликования сведения уведомления утрачивают силу (абз. 2 п. 2.1 ст. 7).

Значит, проверять нужно обе границы: заявление подано не раньше 15-го дня и не позже 30-го дня после публикации. Ошибка, которую легко допустить при затянувшейся подготовке, — подача по уведомлению, опубликованному более 30 дней назад. Подготовка публикации разобрана в материале об уведомлении о намерении обратиться с заявлением о банкротстве.

Порог посчитан с санкциями

Самая распространённая арифметическая ошибка. Размер требований определяется на дату подачи заявления (абз. 1 п. 1 ст. 4). При определении наличия признаков банкротства не учитываются неустойки (штрафы, пени), проценты за просрочку платежа, убытки в виде упущенной выгоды и иные имущественные и финансовые санкции, в том числе за неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей (п. 2 ст. 4). Обязательные платежи тоже учитываются без штрафов и пеней.

Учитываются, в частности, задолженность за товары, работы и услуги, сумма займа с процентами, подлежащими уплате, задолженность из неосновательного обогащения и из причинения вреда имуществу кредиторов (абз. 2 п. 2 ст. 4). Проценты за пользование займом в расчёт входят, проценты за просрочку платежа, в том числе по ст. 395 ГК РФ, — нет.

Если решение взыскало 1,5 млн руб. основного долга и 700 000 руб. неустойки, то сумма в 2,2 млн руб. порог не преодолевает. Заявление в таком случае не должно было быть принято (абз. 2 ст. 43), а если принято — условие п. 2 ст. 33 отсутствует на дату подачи. При отсутствии других заявлений это основание для прекращения производства по делу.

Частичное исполнение требований не является основанием для отказа в принятии заявления, если неисполненная часть не ниже порога (п. 3 ст. 7). Погашение после принятия заявления, опустившее долг ниже 2 млн руб., меняет картину на дату заседания: условия п. 2 ст. 33 на эту дату отсутствуют, и п. 3 ст. 48 предусматривает оставление заявления без рассмотрения.

Корпоративное требование

Конкурсными кредиторами не являются учредители (участники) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия (ст. 2 Закона о банкротстве). Суды распространяют этот подход на денежное обязательство, возникшее из корпоративных отношений взаимозависимых лиц.

В деле № А49-3640/2019 суды трёх инстанций отказали во введении наблюдения и оставили заявление без рассмотрения. Они исходили из взаимозависимости сторон и корпоративного характера отношений, предъявленных как основание денежного обязательства, при отсутствии раскрытия экономической целесообразности действий. Такой заявитель, по выводу судов, исключается из числа конкурсных кредиторов (ст. 2, 3, 6, 9, 19, 48 Закона о банкротстве). Определением судьи ВС РФ от 27.03.2020 № 306-ЭС20-2161 в передаче жалобы отказано. Как суды оценивают требования аффилированных лиц на стадии реестра, разобрано в статье о требованиях аффилированного кредитора: отказ во включении или субординация.

Повторная неявка

Если заявитель повторно не явился в заседание по проверке обоснованности, в том числе по вызову суда, не просил рассмотреть заявление в его отсутствие или отложить заседание, а должник не требует рассмотрения по существу, суд оставляет заявление без рассмотрения (п. 9 ч. 1 ст. 148 АПК РФ, п. 13 постановления Пленума ВАС № 35). Для кредитора это потеря времени, для должника — тактический выбор: требовать рассмотрения по существу имеет смысл, только если есть доводы для прекращения производства.

Доводы должника

Должник работает с теми же основаниями, что и суд. Документ для этого — отзыв по ст. 47 Закона о банкротстве, который направляется в течение десяти дней с даты получения определения о принятии заявления. Обязательное содержание и пример довода о пороге без санкций — в образце отзыва должника на заявление о признании банкротом.

Рабочие доводы:

• расчёт без санкций — отдельными строками основной долг, неустойка, проценты по ст. 395 ГК РФ со ссылкой на резолютивную часть решения;
• погашение требования до даты заседания — при отсутствии других заявлений ведёт к прекращению производства (п. 3 ст. 48);
• обжалование подтверждающего акта — ходатайство о приостановлении проверки с доказательствами подачи кассационной жалобы или восстановления срока (п. 2 постановления Пленума ВАС № 35);
• отсрочка, рассрочка, приостановление исполнения акта — основание для оставления заявления без рассмотрения (п. 3 постановления);
• корпоративный характер требования — с доказательствами взаимозависимости и отсутствия экономической цели;
• дефекты публикации — даты публикации и подачи заявления.

Есть и неспорные способы. Заявитель и должник вправе до определения по обоснованности заключить мировое соглашение по главе 15 АПК РФ; при его утверждении и отсутствии других заявлений производство по делу прекращается по ч. 2 ст. 150 АПК РФ, но заявитель вправе вновь обратиться с заявлением на основании требований из мирового соглашения (п. 12 постановления Пленума ВАС № 35). Отказ заявителя от заявления до определения по обоснованности ведёт к прекращению производства, и повторное обращение того же кредитора по тем же основаниям не допускается (п. 11 постановления, ч. 3 ст. 151 АПК РФ). Отказ, поступивший после определения по обоснованности, суд не принимает.

Обратная сторона видна в деле № А14-2747/2019. Суды ввели наблюдение, отклонив ходатайство об оставлении заявления без рассмотрения и о приостановлении, поскольку требование подтверждено документально, составляет более 300 000 руб. и не исполнено в течение трёх месяцев (сейчас порог для юридического лица — 2 млн руб.). Определением судьи ВС РФ от 07.02.2020 № 310-ЭС19-26723 в передаче жалобы отказано. Против документально подтверждённого требования процессуальные ходатайства без доказательств введение наблюдения не останавливают.

Несколько заявлений

Заявления, поступившие до заседания по первому заявлению, рассматриваются как заявления о вступлении в дело; их проверяют в течение 15 дней с даты заседания по первому заявлению (п. 8 ст. 42). Последовательность проверки соответствует очерёдности поступления (п. 7 постановления Пленума ВАС № 35).

Если первое заявление признано необоснованным, суд проверяет следующее по правилам ст. 48 (абз. 2 п. 4 ст. 48). Поэтому при наличии других заявителей прекращения производства должник не добьётся, даже если погасит долг перед первым кредитором: заявление этого кредитора будет оставлено без рассмотрения, а суд перейдёт к проверке следующего. После введения наблюдения по одному заявлению остальные рассматриваются как требования кредиторов по ст. 71 (абз. 1 п. 4 ст. 48).

Обжалование

Определения, вынесенные по результатам проверки обоснованности, могут быть обжалованы (абз. 5 п. 3 ст. 48). Срок — один месяц со дня вынесения (п. 1 ст. 61 Закона о банкротстве); десятидневный срок абз. 1 ч. 3 ст. 223 АПК РФ утратил силу (Федеральный закон от 29.05.2024 № 107-ФЗ). Порядок исчисления сроков — в статье о сроках обжалования судебных актов по ГПК, АПК и КАС.

Определение о введении наблюдения в части введения процедуры может быть обжаловано и пересмотрено только до окончания наблюдения; жалоба, поступившая позже, влечёт прекращение производства по ней (п. 4 постановления Пленума ВАС № 35). Признание требований заявителя необоснованными — основание для отмены определения о введении наблюдения и прекращения дела, если нет установленных требований других кредиторов, отвечающих ст. 6 Закона о банкротстве.

Вывод для практики

Для кредитора перед подачей заявления:

• проверьте вступление в силу судебного акта и отсутствие кассационной жалобы, отсрочки или приостановления исполнения;
• посчитайте порог без неустойки, процентов по ст. 395 ГК РФ и иных санкций на дату подачи;
• сверьте окно между 15-м и 30-м днями после публикации уведомления;
• если заявитель связан с должником, готовьте раскрытие экономического смысла сделки заранее.

Для должника — в десятидневный срок подать отзыв по ст. 47 с расчётом без санкций и доказательствами погашения или обжалования, а при наличии других заявлений учитывать, что погашение долга перед одним кредитором дело не прекратит. Проверьте и встречный документ — заявление кредитора о признании ООО банкротом: чего в нём не хватает, то и становится доводом отзыва.

Подготовьте отзыв должника или заявление кредитора о признании банкротом с учётом оснований ст. 48 Закона о банкротстве в «Документы Про»: сервис проверит порог без санкций, сроки публикации и вступление в силу судебного акта и соберёт документ с нормами и ссылками на практику. Результат в Word. Уже есть черновик — сервис доработает его и усилит аргументацию.

Источники

• Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (ст. 2, 3, 4, 6, 7, 33, 42, 43, 47, 48, 61)
• Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации (ст. 148, 150, 151, 223)
• Постановление Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» (в ред. постановлений Пленума ВС РФ от 21.12.2017 № 53 и от 17.12.2024 № 40)
• Определение судьи Верховного Суда РФ от 27.03.2020 № 306-ЭС20-2161 по делу № А49-3640/2019
• Определение судьи Верховного Суда РФ от 07.02.2020 № 310-ЭС19-26723 по делу № А14-2747/2019