Заявление ИП в банк о снятии ограничений по счету по 115-ФЗ с пояснениями

В [полное наименование банка]
[наименование подразделения банка]
[адрес подразделения банка]

Заявитель: индивидуальный предприниматель [ФИО полностью]
ОГРНИП: [номер], ИНН: [номер]
адрес: [адрес регистрации]
телефон: [номер], e-mail: [адрес электронной почты]

ЗАЯВЛЕНИЕ

о снятии ограничений по счету и представлении пояснений

Я являюсь клиентом банка, по договору банковского счета от [дата договора] № [номер договора] мне открыт расчетный счет № [номер счета].

[Дата] банк отказал в исполнении моего платежного поручения от [дата] № [номер] на сумму [сумма цифрами] руб. в пользу [наименование получателя] и ограничил мне доступ к системе дистанционного банковского обслуживания. В уведомлении от [дата] № [номер] банк сослался на Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ и запросил документы, подтверждающие экономический смысл операций по счету.

Даю пояснения. С [дата регистрации] я зарегистрирован(а) в качестве индивидуального предпринимателя, основной вид деятельности: [вид деятельности и код по ОКВЭД]. Применяю [система налогообложения], налоги и страховые взносы уплачиваю полностью и в срок, задолженности перед бюджетом не имею.

Денежные средства на счет поступают от [кто платит, например: покупателей по договорам поставки, маркетплейса по договору оказания услуг] в оплату [что именно: товары, работы, услуги]. Основные контрагенты: [наименования и ИНН основных контрагентов].

Платеж от [дата] на сумму [сумма цифрами] руб. в пользу [наименование получателя] направлен на оплату [назначение платежа] по договору от [дата] № [номер]. Операция связана с моей предпринимательской деятельностью, имеет понятный экономический смысл и подтверждается приложенными документами.

Правовое обоснование

1. Согласно п. 13.4 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ клиент вправе представить в банк документы и (или) сведения об отсутствии оснований для отказа в совершении операции. Банк обязан рассмотреть их и в течение 7 рабочих дней сообщить об устранении оснований для отказа либо о невозможности их устранить. Настоящим заявлением я представляю такие документы и сведения.

2. Согласно п. 1 ст. 845 и п. 1 ст. 858 Гражданского кодекса РФ банк не вправе ограничивать права клиента распоряжаться денежными средствами на счете, кроме случаев, предусмотренных законом. Представленные документы подтверждают, что оснований подозревать операцию в связи с легализацией доходов или финансированием терроризма нет.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 845, 858 ГК РФ и п. 13.4 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ,

ПРОШУ:

1. Рассмотреть представленные пояснения и документы и признать основания для отказа в совершении операции устраненными.

2. Снять ограничения на распоряжение денежными средствами на счете № [номер счета] и восстановить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания.

3. Исполнить платежное поручение от [дата] № [номер] на сумму [сумма цифрами] руб.

4. Направить в Росфинмониторинг сведения об устранении оснований для отказа в совершении операции.

5. Сообщить мне о принятом решении письменно в срок не позднее 7 рабочих дней по адресу [почтовый адрес] и на электронную почту [адрес электронной почты].

Приложения

1. Копия договора с [наименование получателя] от [дата] № [номер].

2. Копии счетов, актов, накладных по операции.

3. Копия налоговой декларации за [период] с отметкой о принятии.

4. Справка о состоянии расчетов с бюджетом на [дата].

[дата]

[подпись] / [ФИО заявителя]