В [______ районный суд ______ — если истец гражданин / Арбитражный суд ______ — если истец организация или ИП]

Истец (получатель средств по аккредитиву): [ФИО / наименование]
[дата и место рождения, паспорт или СНИЛС / ИНН ______, ОГРН (ОГРНИП) ______]
адрес: ______
тел.: ______, e-mail: ______

Ответчик 1 (банк-эмитент): [наименование банка]
ИНН ______, ОГРН ______
адрес: ______ [адрес филиала, если иск подаётся по месту филиала]

Ответчик 2 (исполняющий банк — указывается, только если это другой банк и отказ в выплате исходил от него): [наименование]
ИНН ______, ОГРН ______
адрес: ______

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований (плательщик): [ФИО / наименование покупателя]
адрес: ______

Цена иска: ______ руб.
Госпошлина: ______ руб. [ст. 333.19 НК РФ — суд общей юрисдикции / ст. 333.21 НК РФ — арбитражный суд]

ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ

о взыскании суммы аккредитива и процентов за пользование чужими денежными средствами в связи с необоснованным отказом в исполнении аккредитива

1. Основной договор

Между истцом (продавцом) и третьим лицом (покупателем) заключён договор купли-продажи ______ от «_» ______ 20 г. № ______ [объект: ______, кадастровый номер ______] (далее — Договор). Цена — ______ руб. По п. ___ Договора часть цены в размере ______ руб. оплачивается через безотзывный покрытый аккредитив, открытый в пользу истца.

Обязательство ответчика по аккредитиву не зависит от Договора: исполнение аккредитива не может быть обусловлено обязательствами плательщика или получателя средств, даже если в аккредитиве есть ссылка на них (п. 3 ст. 871 ГК РФ, п. 6.3 Положения Банка России от 29.06.2021 № 762-П, далее — Положение № 762-П). Договор упомянут здесь только для того, чтобы описать обстоятельства дела.

2. Аккредитив

«_» ______ 20 г. ответчик 1 по заявлению третьего лица открыл в пользу истца аккредитив № ______ (далее — Аккредитив) на следующих условиях:

• сумма: ______ руб.;
• вид: безотзывный, покрытый (депонированный) [подтверждённый ______ — если есть];
• исполняющий банк: ______;
• срок действия: до «_» ______ 20 г.; срок представления документов: ______;
• способ исполнения: платёж по представлении документов;
• документы для исполнения: [перечислить дословно по тексту Аккредитива, например: «выписка из ЕГРН на объект ______, кадастровый номер ______, где правообладателем указан ______, на бумажном носителе — оригинал/нотариально удостоверенная копия, в электронном виде — с УКЭП регистратора»].

Извещение об открытии Аккредитива истец получил «_» ______ 20 г. [через ______]. Извещение содержит обязательную информацию, предусмотренную п. 6.7 Положения № 762-П. Таким образом, ответчик 1 принял на себя обязательство перед истцом произвести платёж по представлении предусмотренных Аккредитивом документов (п. 1 ст. 867 ГК РФ).

3. Представление документов

«_» ______ 20 г. в :, то есть в пределах срока действия Аккредитива, истец представил в [исполняющий банк / банк-эмитент] по адресу ______ [или: в электронном виде через ______] следующие документы:

1. ______;
2. ______.

Представление подтверждается [отметкой банка на сопроводительном письме / описью / уведомлением о завершении представления по п. 6.31.5 Положения № 762-П].

Документы по внешним признакам соответствуют условиям Аккредитива и не противоречат друг другу (п. 3, 4 ст. 871 ГК РФ, п. 6.16 Положения № 762-П): [кратко сопоставить каждый документ с требованием Аккредитива — объект, кадастровый номер, правообладатель, форма документа].

4. Отказ в исполнении и его необоснованность

[Вариант А — отказ с пропуском срока или без ответа] Документы ответчик должен был проверить не позднее пяти рабочих дней со дня их получения, то есть до «» ______ 20 г. включительно (п. 2 ст. 871 ГК РФ). [Решение о выплате или отказе в этот срок не принято. / Уведомление об отказе направлено только «» ______ 20 г.] В силу абз. 2 п. 6.16 Положения № 762-П в случае несоблюдения указанного срока банк не вправе ссылаться на несоответствие представленных документов условиям аккредитива.

[Вариант Б — отказ по расхождениям, которых нет] Уведомлением от «_» ______ 20 г. № ______ банк отказал в исполнении, сославшись на следующие расхождения: ______. Эти расхождения не следуют из текста Аккредитива: [пояснить — документ соответствует требованию; Аккредитив такого реквизита не требует; расхождение представляет собой явную техническую опечатку при совпадении ключевого параметра]. Расхождения, не указанные в уведомлении об отказе, банк заявлять не вправе: отказ направляется однократно по каждому комплекту документов с указанием всех расхождений (п. 6.21, 6.24 Положения № 762-П).

[Вариант В — отказ по основаниям из основного договора] Банк сослался на ______ [возражения покупателя, исполнение Договора, обстоятельства, не указанные в Аккредитиве]. Банк проверяет только документы и только по внешним признакам (п. 4 ст. 871 ГК РФ). Исполнение аккредитива не может быть обусловлено обязательствами плательщика или получателя средств (п. 3 ст. 871 ГК РФ). Банк-эмитент несёт ответственность перед получателем средств на условиях открытого им аккредитива (п. 7 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 № 39, далее — Обзор № 39).

Документы представлены в пределах срока действия Аккредитива. Поэтому истечение этого срока и возврат покрытия плательщику не освобождают банк от ответственности (подп. 1 п. 1 ст. 873 ГК РФ, п. 12 Обзора № 39).

5. Ответственность ответчиков

Банк-эмитент несёт перед получателем средств ответственность за неисполнение аккредитива при условии представления документов, соответствующих условиям аккредитива, и выполнения иных условий аккредитива (абз. 1 п. 1 ст. 872 ГК РФ). Эти условия истцом выполнены.

[Если в деле ответчик 2] При необоснованном отказе исполняющего банка в выплате денежных средств по аккредитиву ответственность перед получателем средств может быть возложена судом на исполняющий банк (абз. 2 п. 1 ст. 872 ГК РФ). Отказ исходил от ответчика 2, поэтому истец просит возложить ответственность на него, а при отказе в этом — взыскать сумму с ответчика 1.

[Если аккредитив подтверждён] Подтверждающий банк ______ обязан перед истцом в пределах подтверждённой суммы солидарно с банком-эмитентом (п. 1 ст. 870 ГК РФ).

6. Проценты за пользование чужими денежными средствами

Обязательство банка выплатить сумму аккредитива является денежным, а необоснованный отказ от выплаты влечёт ответственность по ст. 395 ГК РФ (п. 11 Обзора № 39). Проценты начисляются с «_» ______ 20 г. [день, следующий за днём получения отказа / за последним днём пятидневного срока проверки] по ключевой ставке Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (п. 1 ст. 395 ГК РФ). На дату подачи иска они составляют ______ руб. (расчёт приложен). Проценты подлежат начислению по день фактической уплаты (п. 3 ст. 395 ГК РФ).

7. Досудебный порядок

Претензия с требованием исполнить Аккредитив направлена ответчику [ответчикам] «» ______ 20 г. [и получена «» ______ 20 г.]. Ответ [не получен / получен отказ от «_» ______ 20 г.]. [Для арбитражного суда: с даты направления претензии прошло более 30 календарных дней (ч. 5 ст. 4 АПК РФ).]

8. Меры по обеспечению иска

Если Аккредитив будет закрыт и покрытие возвращено плательщику, исполнение решения может стать затруднительным. [Укажите конкретные обстоятельства: истечение срока Аккредитива «_» ______ 20 г., заявление плательщика об отмене, сведения о финансовом положении плательщика.] Истец просит запретить ответчику [ответчикам] закрывать Аккредитив и перечислять сумму покрытия ______ руб. плательщику или иным лицам до вступления решения в законную силу (ст. 139, 140 ГПК РФ / ст. 90, 91 АПК РФ).

На основании изложенного, руководствуясь ст. 395, 867, 869–873 ГК РФ, гл. 6 Положения № 762-П, ст. 131, 132 ГПК РФ / ст. 125, 126 АПК РФ,

ПРОШУ:

1. Взыскать с [ответчика 1 / ответчика 2 — при возложении ответственности по абз. 2 п. 1 ст. 872 ГК РФ / ответчика 1 и подтверждающего банка солидарно] в пользу истца сумму аккредитива № ______ от «_» ______ 20 г. в размере ______ руб.
2. Взыскать с того же ответчика проценты за пользование чужими денежными средствами за период с «_» ______ 20 г. по дату вынесения решения (на дату подачи иска — ______ руб.), а также проценты с даты вынесения решения по день фактической уплаты суммы аккредитива по ключевой ставке Банка России.
3. Взыскать с того же ответчика расходы на уплату государственной пошлины в размере ______ руб.
4. Принять меру по обеспечению иска: запретить ______ [наименование банка] закрывать аккредитив № ______ и перечислять сумму покрытия плательщику или иным лицам до вступления решения в законную силу.

Приложения:

1. Договор купли-продажи от «_» ______ 20 г. № ______ (копия).
2. Аккредитив / извещение об открытии аккредитива № ______ (копия).
3. Документы, представленные для исполнения аккредитива, и сопроводительное письмо с отметкой банка о получении (копии).
4. Уведомление банка об отказе в исполнении аккредитива от «_» ______ 20 г. (копия) [или доказательства отсутствия ответа].
5. Претензия и доказательства её направления.
6. Расчёт процентов по ст. 395 ГК РФ.
7. [Для арбитражного суда] Выписки из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) на истца и ответчика [ответчиков].
8. Документ об уплате государственной пошлины.
9. Доказательства направления копии иска ответчикам и третьему лицу.
10. Доверенность представителя (если иск подписывает представитель).

«_» ______ 20 г.

______________ / [ФИО] /