Обычное завещание — документ «в одну сторону»: наследодатель решает, кому что достанется, а наследник ничего не обещает взамен. Но бывают ситуации, когда этого мало: пожилой человек хочет, чтобы племянник за ним ухаживал, а супруги — чтобы общая квартира после смерти одного из них не ушла «на сторону». Для таких случаев в Гражданском кодексе есть два инструмента — наследственный договор и совместное завещание супругов. Разберём, чем они отличаются от обычного завещания, где их подводные камни и стоит ли ими пользоваться.
Откуда взялись эти инструменты
- Совместное завещание супругов и наследственный фонд появились с 1 сентября 2018 года (Федеральный закон от 29.07.2017 № 259-ФЗ).
- Наследственный договор действует с 1 июня 2019 года (Федеральный закон от 19.07.2018 № 217-ФЗ), норма — ст. 1140.1 ГК РФ.
Практики по ним пока немного, поэтому оформлять такие документы стоит особенно аккуратно.
Чем отличаются от обычного завещания
| Критерий | Завещание | Совместное завещание | Наследственный договор |
|---|---|---|---|
| Норма | ст. 1118–1130 ГК | п. 4 ст. 1118 ГК | ст. 1140.1 ГК |
| Кто составляет | Один человек | Только супруги в зарегистрированном браке | Наследодатель (или супруги) и будущие наследники |
| Нужно ли согласие наследника | Нет | Нет | Да, наследник — сторона договора |
| Обязанности наследника | Возможны завещательный отказ и возложение | То же | Любые имущественные и неимущественные обязанности по договору |
| Можно ли отменить в одиночку | Да, в любой момент | Да, каждый супруг в любой момент | Наследодатель — да, но с возмещением убытков |
| Форма | Нотариус; в исключительных случаях — без него | Только нотариус | Только нотариус |
| При разводе | Сохраняет силу | Утрачивает силу | Договор супругов утрачивает силу |
Главное различие: завещание — односторонняя сделка, а наследственный договор — двусторонняя или многосторонняя. Наследник по договору соглашается с условиями заранее и может взять на себя обязанности ещё при жизни наследодателя.
Наследственный договор: как он устроен
Кто может заключить
Наследодатель вправе заключить договор с любым лицом, которое может призываться к наследованию (п. 1 ст. 1140.1, ст. 1116 ГК). Это не обязательно родственник: стороной может быть знакомый, сиделка, компания, государство или муниципалитет.
В договоре могут участвовать супруги вместе с лицами, которые могут наследовать после каждого из них. Тогда договор может определять судьбу и общего имущества, и личного имущества каждого супруга.
Наследодатель подписывает договор лично — через представителя нельзя.
Что можно прописать
- кому и в каких долях переходит имущество (квартира, дом, доли в бизнесе, вклады);
- обязанности наследников имущественного и неимущественного характера — например, содержать наследодателя, ухаживать за ним, выплатить деньги третьему лицу, содержать животное;
- обязанности могут исполняться и после смерти, но часть — уже при жизни (например, уход);
- назначение душеприказчика.
Права и обязанности по договору нельзя уступить другому лицу (п. 4 ст. 1140.1 ГК).
Важно: имущество не «замораживается»
Наследственный договор — не дарение и не рента. Право собственности переходит только после смерти наследодателя. При жизни он вправе продать, подарить или иначе распорядиться имуществом, даже если это лишит наследника обещанного. Это главный риск для наследника: можно годами ухаживать за человеком, а квартира к моменту открытия наследства окажется продана.
Отказ от договора
Наследодатель может в любое время в одностороннем порядке отказаться от договора, уведомив всех его участников (п. 10 ст. 1140.1 ГК). Уведомление удостоверяет нотариус, который направляет копии остальным сторонам.
Но отказ не бесплатен: наследодатель обязан возместить другим сторонам убытки, которые они понесли в связи с исполнением договора к моменту получения уведомления. Если племянник три года оплачивал сиделку и лекарства — эти расходы придётся компенсировать.
Наследник после смерти наследодателя может отказаться от наследства по общим правилам. Договор при этом продолжит действовать для остальных сторон, если можно предположить, что он был бы заключён и без отказавшегося (п. 3 ст. 1140.1 ГК).
Изменить или расторгнуть договор можно по соглашению сторон или через суд при существенном изменении обстоятельств — и только при жизни сторон.
Обязательная доля никуда не исчезает
При наследовании по договору действуют правила об обязательной доле (ст. 1149 ГК) и о недостойных наследниках (ст. 1117 ГК). Несовершеннолетние и нетрудоспособные дети, нетрудоспособные супруг и родители, иждивенцы получат не меньше половины того, что им полагалось бы по закону — независимо от условий договора. Если такие наследники есть, договор нужно составлять с поправкой на их долю, иначе наследник по договору получит меньше ожидаемого.
Совместное завещание супругов
Кто может составить
Только супруги, состоящие в зарегистрированном браке. Сожители, даже прожившие вместе десятилетия, такого права не имеют.
Что можно указать
Супруги могут по своему усмотрению определить (п. 4 ст. 1118 ГК):
- порядок наследования общего имущества и имущества каждого из них — в том числе на случай смерти обоих;
- доли наследников;
- имущество, которое войдёт в наследственную массу каждого супруга (это фактически снимает вопрос о выделе супружеской доли);
- лишить наследства одного или нескольких наследников;
- иные распоряжения, допустимые для обычного завещания.
Обязательную долю совместное завещание тоже не отменяет.
Отмена и изменение
Каждый супруг вправе в любой момент — и при жизни другого, и после его смерти — составить новое завещание или отменить совместное. Если это делается при жизни второго супруга, нотариус обязан его уведомить. То есть совместное завещание не гарантирует, что пережившего супруга не «переиграют»: после смерти мужа жена может переписать всё на другого человека.
Развод
Совместное завещание утрачивает силу при расторжении брака или признании его недействительным — в том числе если брак признан недействительным уже после смерти одного из супругов. Аналогично наследственный договор, заключённый супругами, теряет силу при разводе. Обычное завещание, напротив, развод не отменяет — частая ловушка для бывших супругов.
Форма
Только нотариус. Совместное завещание нельзя составить в чрезвычайных обстоятельствах при свидетелях и нельзя сделать закрытым. Совместный наследственный договор супругов отменяет ранее составленное ими совместное завещание.
Сколько стоит у нотариуса
Стоимость складывается из двух частей:
- Тариф (госпошлина или нотариальный тариф по НК РФ и Основам законодательства о нотариате). За удостоверение обычного завещания — 100 ₽ (ст. 333.24 НК). Для наследственного договора и совместного завещания отдельной фиксированной суммы в законе нет, и подходы нотариусов различаются — уточняйте расчёт заранее.
- Услуги правового и технического характера (УПТХ) — их размер ежегодно устанавливает региональная нотариальная палата. Именно они составляют основную часть цены. Выезд нотариуса на дом оплачивается дополнительно.
Совместное завещание и особенно наследственный договор — документы сложнее обычного завещания: нотариус готовит индивидуальный текст, проверяет документы на имущество, может вести видеофиксацию (если стороны не возражают). Поэтому стоят они заметно дороже.
Позже, при оформлении наследства, придётся оплатить пошлину за свидетельство о праве на наследство (пп. 22 п. 1 ст. 333.24 НК): 0,3% стоимости имущества, но не более 100 000 ₽ — для детей, супруга, родителей, братьев и сестёр; 0,6%, но не более 1 000 000 ₽ — для остальных.
Наследственный (личный) фонд — коротко
Изначально наследственный фонд (ст. 123.20-1 ГК) создавался только после смерти гражданина: в завещании он оставлял решение об учреждении фонда и устав, а нотариус регистрировал фонд. С 1 марта 2022 года (Федеральный закон от 01.07.2021 № 287-ФЗ) этот институт заменён личным фондом, который можно создать и при жизни, и после смерти.
Зачем это нужно: сохранить бизнес или крупное имущество единым комплексом, назначить профессиональное управление и выплачивать доход родственникам по заранее заданным правилам. Для обычной квартиры и вклада инструмент избыточен.
Плюсы и риски
Плюсы наследственного договора:
- можно «обменять» будущее наследство на конкретную помощь при жизни;
- наследник заранее знает условия и соглашается с ними;
- при одностороннем отказе наследодателя наследник вправе требовать возмещения расходов.
Риски наследственного договора:
- наследодатель сохраняет право распоряжаться имуществом и может его продать;
- обязательная доля может «съесть» часть обещанного;
- после смерти договор могут оспорить другие наследники;
- практики мало, суды толкуют нормы по-разному.
Плюсы совместного завещания:
- один документ на двоих, понятная судьба общего имущества;
- можно сразу распределить имущество на случай смерти обоих.
Риски совместного завещания:
- любой супруг может в одностороннем порядке изменить решение — как при жизни другого, так и после его смерти;
- развод автоматически отменяет документ.
Пошаговый порядок оформления
- Соберите документы на имущество и сведения о возможных наследниках, включая обязательных.
- Продумайте условия: кто получает что, какие обязанности, что будет при отказе.
- Обсудите проект с юристом или нотариусом, особенно обязанности наследника и порядок возмещения расходов.
- Придите к нотариусу всеми сторонами лично, с паспортами.
- Храните экземпляр в надёжном месте и сообщите наследникам, у какого нотариуса удостоверен документ.
Частые ошибки
- Рассчитывать, что наследственный договор «закрепит» квартиру при жизни — нет, это делает только дарение или рента.
- Не учитывать обязательную долю нетрудоспособных родственников.
- Формулировать обязанности расплывчато («помогать по мере сил») — потом их невозможно проверить и сложно требовать возмещения.
- Не хранить доказательства расходов по договору (чеки, переводы, договоры с сиделкой).
- Забыть, что после развода совместное завещание больше не действует, и не составить новые распоряжения.
Чек-лист
- Выбран инструмент: завещание, совместное завещание или наследственный договор.
- Учтены обязательные наследники.
- Обязанности наследника описаны конкретно: что, когда, в каком объёме.
- Предусмотрены последствия отказа и неисполнения.
- Уточнена полная стоимость у нотариуса (тариф + УПТХ).
- Сохраняются документы, подтверждающие исполнение договора.
Статья носит информационный характер и отражает нормы на октябрь 2026 года. Наследственные распоряжения сложно исправить после смерти наследодателя, поэтому перед подписанием проконсультируйтесь с нотариусом или юристом по своей ситуации.
